Galaxy Ventures Investasi $20 Juta untuk Transformasi Pasar Kredit dengan Teknologi Blockchain
Sentra News Day - Startup Fence menggunakan teknologi blockchain dan tokenisasi di latar belakang untuk mengotomatisasi proses yang masih banyak diandalkan oleh manajer aset melalui alur kerja manual.
Putaran pendanaan sebesar $20 juta yang dipimpin oleh Galaxy Ventures, divisi modal ventura dari Galaxy Digital (GLXY) milik Mike Novogratz, mendukung dorongan untuk menggunakan teknologi blockchain di balik layar guna merombak Pembiayaan berbasis aset senilai $6 triliun pasar, di mana banyak transaksi masih mengandalkan alur kerja manual.
Putaran pendanaan, yang melibatkan Parafi Capital dan Crane Ventures, dialokasikan ke Fence, sebuah startup yang mengembangkan perangkat lunak untuk mengelola lapisan operasional dari transaksi kredit terstruktur.
Lapisan tersebut — mulai dari pelacakan kumpulan pinjaman hingga verifikasi jaminan dan pemindahan dana — seringkali terfragmentasi di antara beberapa perusahaan dan masih berjalan menggunakan spreadsheet, PDF, dan email. Pengaturan ini dapat memperlambat transaksi serta memberikan keterbatasan visibilitas bagi para investor terhadap aset yang mendukung investasi mereka.
Fence bertujuan untuk menggantikan proses tersebut dengan satu sistem yang memperbarui data secara real time, kata Juan Montero, salah satu pendiri dan CEO Fence, kepada CoinDesk dalam sebuah wawancara. Para pemberi pinjaman dapat memantau kinerja pinjaman dan arus kas secara terus-menerus, daripada mengandalkan laporan berkala, jelasnya.
Perusahaan tersebut menyatakan bahwa pendekatan tersebut dapat memangkas biaya bagi manajer aset besar. Dalam kesepakatan dengan BBVA, salah satu dari Bank terbesar di Spanyol mengawasi aset senilai $800 miliar, Fence melaporkan biaya pendanaan yang lebih rendah bagi peminjam dan pengurangan pekerjaan operasional, sambil melacak volume pinjaman yang besar secara berkelanjutan.
Blockchain di latar belakang
Fence menggunakan blockchain lebih sebagai infrastruktur belakang layar daripada sebagai produk front-end. Perusahaan ini tidak menawarkan token atau dompet kripto kepada bank dan manajer aset. Sebaliknya, Fence menggunakan smart contract di balik layar untuk mengelola kas, agunan, dan aturan yang mengatur kesepakatan ini.
Dalam fasilitas yang umum, pemberi pinjaman mungkin harus menunggu berhari-hari untuk data pinjaman diperiksa, laporan dikirim, dan pembayaran diselesaikan, kata Montero. Fence menarik informasi tersebut melalui API, menjalankan pemeriksaan dalam perangkat lunak, dan menggunakan kontrak pintar untuk melepaskan dana saat ketentuan kesepakatan terpenuhi, katanya.
Perusahaan juga dapat melakukan tokenisasi posisi pemberi pinjaman dalam kendaraan pembiayaan dan, dalam beberapa kasus, pinjaman atau faktur yang mendasarinya. Hal ini memungkinkan investor untuk memindahkan posisi, meminjam dengan jaminan tersebut, atau menerima pembayaran secara otomatis jika terjadi perubahan kepemilikan. Namun, Montero mengatakan tokenisasi hanya digunakan jika memberikan nilai tambah.
"Kami tidak ingin dilihat sebagai perusahaan blockchain. Kami sedang membangun infrastruktur untuk pasar modal," kata Montero. "Yang lain mendigitalkan dokumen. Fence membangun kembali saluran pipa.""
Perusahaan menyatakan bahwa saat ini mengelola sekitar $1,5 miliar aset di seluruh platformnya, bekerja sama dengan perusahaan-perusahaan termasuk BlackRock dan Fortress. Mereka dapat memproses deal baru dalam hitungan minggu, dibandingkan dengan berbulan-bulan pada proses standar.
Pendanaan ini akan membantu perusahaan memperluas operasinya di AS dan mengembangkan produknya, kata Montero, dengan bertaruh bahwa data yang lebih cepat dan langkah manual yang lebih sedikit dapat mengubah cara pasar kredit beroperasi di balik layar.
Recent News
